NADIKABAR.COM — PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk atau BRI membukukan laba bersih konsolidasi sebesar Rp48,2 triliun pada kuartal III 2026.
Capaian tersebut melonjak 16,8 persen secara tahunan (year-on-year/yoy) dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya yang sebesar Rp41,2 triliun.
"Hingga akhir September 2026, BRI berhasil membukukan laba bersih konsolidasi sebesar Rp48,2 triliun atau mengalami pertumbuhan sebesar 16,8 persen secara tahunan dibandingkan Rp41,2 triliun pada periode yang sama tahun sebelumnya," ujar Direktur Utama BRI Hery Gunardi dalam konferensi pers secara daring, Senin (9/11).
Hery menjelaskan kinerja tersebut ditopang oleh laju penyaluran kredit perseroan yang menembus Rp1.647 triliun atau melesat 14,5 persen yoy. Pertumbuhan kredit BRI tersebut berhasil melampaui rata-rata industri perbankan nasional yang tercatat sebesar 13,26 persen.
Ia mengatakan penyaluran kredit BRI masih konsisten didominasi oleh segmen Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM). Porsi kredit UMKM BRI mencapai 75,9 persen dari total portofolio atau setara dengan Rp1.250 triliun.
"Pertumbuhan aset tersebut utamanya ditopang oleh kredit dan pembiayaan yang tumbuh sebesar 14,5 persen menjadi Rp1.647 triliun. Pencapaian ini tercatat lebih tinggi dari penyaluran kredit industri perbankan nasional yang tercatat sebesar 13,26 persen," jelasnya.
Adapun rasio kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) perseroan tercatat pada level 2,9 persen yoy, turun dari periode yang sama di tahun sebelumnya sebesar 3,1 persen.
Lebih lanjut, capaian dana pihak ketiga (DPK) tercatat tumbuh 12 persen menjadi Rp1.651 triliun, sementara Current Account and Savings Account (CASA) tercatat tumbuh 10,1 persen hingga kuartal III-2026.
"Strategi BRI dalam memperkuat penghimpunan dana murah terus menunjukkan hasil yang positif melalui optimalisasi ekosistem transaksi dan penguatan basis nasabah, BRI berhasil mencatat nilai tabungan tertinggi sepanjang sejarah perseroan, sekaligus menjadi yang terbaik di industri perbankan Indonesia," tuturnya.
